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交易时商户务必要让持卡人本人在签购单上签字并避光妥善保存2年,机有机如果被冻结的商户要申请解冻(不结算周期和暂缓结算),请提供所有该商户的交易签购单,交易证明(发票,交易视频,如涉及大金额的还需要提供合同等)POS安放照片,商户照片。
防范建议:
1、避免夜间交易除24小时便利店、KTV、酒吧等有夜间经营的商户外,其余商户正常经营时间多为8:00至20:00,请务必避免非此时段交易或查询余额。
2、避免单笔大额交易,不同行业的交易额应在合理范围内,例如24小时便利店一次性交易万元以上属于不符合常规,一旦交易金额单笔超过5万以上也将被纳入风控监察范围,同时此类卡易被“疑似伪卡”而冻结资金。
3、避免突增大笔交易商户若往常交易金额都在一定范围内,突然一次交易猛增至几倍就易被冻结。
4、失败交易及查询余额这2种情况也纳入风控范围,所以请不要在机子上使用查询余额功能,致电银行热线或微信查询余额后再进行交易。
5、被冻结过的商户请尽量关闭终端,重新报单规范使用。
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