加强完善洗钱风险防控体系 《金融时报》访人民银行广州分行行长王景武 | POS机网

发布时间：2026-04-20 09:53:32 来源：POS机免费申请中心 作者：POS机申请

 2016年是加强金融景武S机《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称“《反洗钱法》”）颁布十周年，如何认识当前反洗钱国内外形势，完善网广东十年反洗钱工作有哪些经验，洗钱行广行行下一步反洗钱工作思路如何？记者近日专访了中国人民银行广州分行行长王景武。风险防控访人他认为，体系中国作为世界第二大经济体，时报要保持反洗钱能力与经济体量的州分均衡发展，围绕洗钱风险评估、长王法人监管、加强金融景武S机自主监测分析等工作进行大胆探索，完善网坚持底线思维，洗钱行广行行筑牢安全屏障。风险防控访人 　　当前形势怎么看记者：近年来反洗钱话题在国际上受到越来越多的体系关注，您怎么看当前中国反洗钱面临的时报国际形势？我国金融业“走出去”参与国际竞争，您认为该如何应对反洗钱的州分考验？ 王景武：总的来说，当前全球反洗钱形势发生了深刻而复杂的变化，对我国反洗钱工作提出了挑战。主要体现在以下几个方面： 　　一是国际合作不断深化，反洗钱承担更大责任。反洗钱已经覆盖到经济、政治、外交等诸多领域，许多重要的国际多边合作机制，比如联合国安理会、亚太经合组织等，均将预防和打击洗钱及恐怖融资作为其重要议题。反洗钱工作的水平将直接影响我国开展国际合作的成效和国际地位。 二是国际关注度不断提升，反洗钱担负更多战略使命。反洗钱作为国际社会普遍关切的热点，与国家利益息息相关。我们开展的反洗钱工作，必须服从和服务于国家大局，从国家战略的高度统筹谋划、有效推进。 三是国际监管不断加强，反洗钱面临更重的合规压力。据媒体报道，截至2015年，美国联邦机构针对全球金融机构的151起公开执法行动中，有超过20%主要针对反洗钱合规问题。中国作为世界第二大经济体，反洗钱工作也要不断进步，保持反洗钱能力与经济体量的均衡发展。 面对新形势，我认为中国金融机构“走出去”要坚持两个原则，一是结合“本国情况”，二是遵循“从严标准”，才能有效解决“水土不服”的问题。具体来说，中国金融机构拓展海外业务，离不开本土国情和制度规范，结合“本国情况”是重要前提；同时，必须主动适应国外的监管模式，对国内外监管政策存在差异的地方，按照“从严标准”执行，做到“兼容并包”，既符合国内监管要求，又满足国际规则约束。 　　记者：广东是我国沿海经济大省，同时也是洗钱及其上游犯罪活动的易发地区。对于广东省目前洗钱和恐怖融资案件防控形势，您的判断是什么？ 王景武：我从两个方面来谈当前的案件形势。一方面，打击恐怖主义是当前国际社会面临的紧迫任务和共同挑战。中国反对恐怖主义的立场一贯坚定不移，广东贯彻国家统一部署全面加强反恐工作，其中打击恐怖融资链条是尤为关键的一环。近年来，人民银行推动开展了反恐融资工作，但是与有效遏制和打击恐怖犯罪活动的目标还有一定的差距。我们的工作应该把支持社会反恐放在更加突出的位置。 另一方面，广东地区洗钱及上游犯罪活动持续增多。总体来看，广东洗钱风险呈现出易发态势，除了地下钱庄等传统的风险领域外，涉及依托互联网平台的洗钱活动也在逐渐增多，并且在不同行业间出现交叉蔓延的现象，反洗钱工作形势不容乐观。在新常态下，广东金融系统如何进一步提高发现犯罪线索的能力，配合打击犯罪活动，捍卫国家经济金融安全，还有大量工作要做。 　　记者：作为反洗钱行政主管部门，人民银行对新兴金融业态是什么监管态度？反洗钱工作又面临着怎样的挑战？ 王景武：作为监管部门，我们对于新兴金融业态既要鼓励创新发展，又要加以规范引导。 近几年，新兴金融业态发展迅猛，但也暴露出了不少风险问题。以P2P网贷行业为例，它的平台数量和规模增长很快，“跑路”、倒闭等现象时有发生，甚至触及到非法经营、非法吸存、集资诈骗等违法活动，所引发的金融风险不容小觑。如何兼顾防风险、保安全、促发展等多重目标，是摆在反洗钱监管工作面前的现实课题。 由于新兴金融业态的情况复杂，使得反洗钱监管的难度变大、要求更高。一方面，新兴金融业态种类繁多，并且大多数采用在线开户和线上交易方式，给反洗钱客户识别和资金监控带来困难；另一方面，相关机构的风险管理水平和内部控制基础薄弱，反洗钱意识和能力普遍不足，风险隐患较为突出。毕竟新兴金融业态纳入反洗钱监管范畴有一个过程，风险为本监管机制的完善也并非一蹴而就，促进新兴金融业态健康发展任重而道远。 　　十年成效有哪些 记者：今年是《反洗钱法》颁布十周年，十年来广东反洗钱工作取得了哪些成就？ 王景武：十年来，我们坚持改革引领、创新驱动，有序推进金融领域反洗钱和反恐融资工作，取得了显著成效，可谓“步步看来皆稳健，十年辛苦不寻常”。 反洗钱基础建设不断完善。广东金融系统自上而下构建较为完备和严密的反洗钱内控制度体系，打造了一支相对稳定的专业队伍，为反洗钱工作奠定了坚实的基础。 反洗钱监管工作机制日益健全。紧扣风险为本的改革核心，抓重点、抓短板实施反洗钱监管，灵活运用现场检查、考核评级、风险评估、走访、约见高管谈话等多种手段，指导和督促金融机构依法履行反洗钱义务，反洗钱监管服务效能不断提升，金融领域抵御洗钱风险的防线日益巩固。 反洗钱案件调查工作成果丰硕。充分发挥反洗钱的职能优势，大力配合侦查机关查办案件，主动发现和移送了大量有价值的可疑线索，并推动成功破获案件，为打击洗钱及上游犯罪、恐怖融资活动发挥了重要作用，有效维护了社会稳定和金融安全。 反洗钱跨部门协调合作务实开展。在反洗钱省级联席会议制度框架下，积极加强与相关监管机构、执法部门和司法机关的合作，务实开展跨部门监管协调和情报会商，建立健全反洗钱信息共享合作机制，构建预防、监测和打击工作合力，在相关专项行动中取得了突出成绩。 反洗钱宣培调研工作统筹推进。通过持续开展反洗钱培训宣传活动，

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提升了从业人员的反洗钱意识和操作技能，加深了社会公众对反洗钱的认知水平，为辖区反洗钱工作营造了良好的生态环境。 十年磨一剑，广东反洗钱工作不仅守住了不发生区域性、系统性金融风险的底线，而且在协助打击违法犯罪活动方面也是成绩斐然。作为全省反洗钱工作的牵头部门，人民银行广州分行得到了相关执法部门的高度评价，先后获得2015年全国禁毒工作先进个人、2016年广东省禁毒工作先进集体、2016年全国“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动”突出贡献单位等荣誉称号。 　记者：广东反洗钱工作从无到有，从基础建设到改革完善，十年来的变化主要体现在哪里？王景武：我认为广东反洗钱十年变化是一个动态的过程，主要体现在广度和深度两方面，并逐步探索出了符合自身发展特点的一套体系，继续走在改革的前列。 广度方面，主要表现为反洗钱监管覆盖范围不断拓展。2006年，实现银行机构反洗钱本外币的统一管理；2007年，启动对保险、证券（期货）金融机构的反洗钱监管；2009年，将金融资产管理公司、支付清算组织纳入反洗钱监管范围。目前，反洗钱监管领域已覆盖了银、证、保等所有金融机构以及支付机构等特定非金融行业，构筑起防范洗钱活动的恢恢大网。 深度方面，首先是思想认识的提高。通过这些年的监管引导，金融机构对反洗钱的认识从“要我做”逐步向“我要做”转变，反洗钱工作的积极性和主动性有了提高。其次是监管思路的转变。最核心的就是从推进规则为本向风险为本转型，更加强调对反洗钱有效性的要求，促进监管资源的合理配置，进一步提高反洗钱工作效率。再次是技术手段的创新。广东金融系统坚持需求导向，持续推动技术改造和系统升级，切实发挥技术创新的支撑作用，为反洗钱的长远发展提供助力。 广东反洗钱工作开展十年实现了跨越式发展，成绩的取得离不开人民银行总行的正确领导，也离不开各成员单位、金融机构的鼎力支持。现阶段，反洗钱改革攻坚仍在进行时，需要我们继续大胆探索，主动作为，不断开创反洗钱工作的新局面。 　　记者：刚刚您也提到，反洗钱调查工作取得了丰硕成果，能否具体说说反洗钱手段在打击违法犯罪活动中的作用？实践中人民银行是如何发挥反洗钱职能优势的？ 王景武：反洗钱作为打击上游犯罪的有效手段，其作用我想从三个方面来谈：其一，反洗钱是遏制上游犯罪蔓延的重要工具。对上游犯罪的打击如果不落实到追缴违法所得环节，低犯罪成本往往会促使犯罪分子不惜以身犯险，难以起到应有的震慑效果。反洗钱作为打击链条中的关键一环，对于遏制上游犯罪的蔓延有其独特作用。其二，反洗钱是发现上游犯罪线索的重要来源。通过反洗钱资金监测，主动发现涉案可疑交易线索，为打击犯罪活动提供有价值的金融情报支持。其三，反洗钱是配合打击上游犯罪的重要利器。反洗钱调查活动通过提供犯罪嫌疑人基本信息及账户交易的情况，帮助侦查机关摸清资金流向、锁定犯罪对象、扩线侦查范围，有助于案件侦办工作。 在实践中，人民银行主要从主动发现和配合调查两方面开展调查工作。一方面，作为主动出击者，在甄别可疑交易、提供案件线索方面发挥作用。仅2015年，全年移送侦查机关可疑交易线索213条，累计破获各种洗钱案件54宗。另一方面，依法开展反洗钱协查，联合各方力量，提升打击成效。例如，在2015年“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动”中，我们协助公安机关筛查可疑交易线索，大力配合案件调查，保障了专项行动顺利推进并取得了丰硕成果。 　　来工作如何推记者：请问下一步推进反洗钱工作的总体思路、总体要求如何把握？改革的重点、难点是什么？ 王景武：面对新形势，广东反洗钱工作一定要按照上级部署，坚持从服务经济发展和维护金融稳定的大局出发，以提升反洗钱有效性为目标，深入推进各项改革创新，重点在完善洗钱风险防控体系上下工夫，全力协助做好FATF（金融行动特别工作组）新一轮互评估应对准备工作，继续争创发展的新优势。当前，落实好以上总体思路要把握五点要求： 一是坚持创新理念，增强发展动能。要围绕洗钱风险评估、法人监管、自主监测分析等工作进行大胆探索、勇于试验。 二是坚持底线思维，筑牢安全屏障。监管工作要做到既坚持底线原则，又支持金融创新，以规范促发展，保障辖区金融安全。 三是坚持开放思路，提升层次水平。做好反洗钱工作应开阔视野，保持对国内外经济金融政策走向、运行状况以及风险事件的关注，提高职业敏感性。 四是坚持协调理念，增进工作合力。反洗钱是一项社会系统工程，需要动员各相关部门、机构的力量，整合资源、协同推进，构建全省一盘棋的工作格局。 五是坚持法治方式，保障依法履职。无论是人民银行还是金融机构，必须依法办事、强化监督，确保反洗钱工作在法治轨道上运行。 下一步，我们将着力推进洗钱风险防控体系的建设，这既是风险为本改革方向的必然要求，也是改革突破的重点和难点。要根据资源分布情况，从风险评估、风险监测、风险提示、风险控制等多维度建立健全金融领域洗钱风险管理架构。可以说，做好洗钱风险管理环环相扣，目前仍在摸索阶段，还有许多问题有待我们去破解。 　　记者：近年来洗钱案件层出不穷。请问反洗钱案件调查工作的着力点应该放在哪里？怎样形成有效打击违法犯罪活动的合力？ 王景武：我们开展反洗钱调查工作，既要服从国家大局，又要立足广东实际。新形势下，反洗钱调查的着力点应该放在大案要案的侦办上，包括涉及民生的、有重大社会影响力的案件；涉及跨境资金流动，特别是可能涉嫌跨境洗钱的案件；涉税案件等。要根据国家安全与金融稳定大局需要，切实做好社会反恐、反腐、禁毒、维稳等重点领域的案件调查工作，继续保持对恐怖融资、腐败犯罪、毒品犯罪、涉众型犯罪等违法活动的高压打击态势。 为提升打击成效，需要加强跨部门协作，构建打击犯罪的合力。一是密切与执法部门的办案合作。充分发挥反洗钱跨部门协调机制的作用，深入开展洗钱案件侦办合作；二是加强人民银行系统的联动配合，包括人民银行系统内部自上而下和跨区域的合作；三是注重与各金融机构的协调沟通，指导金融机构提高重点可疑报告质量，促进向案件线索转化的效率。

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